El Balance mensual es una plantilla de Excel lista para usar que ofrece una visión clara de la situación financiera de una persona o de un hogar durante un mes. Es adecuada para particulares, familias, profesionales autónomos y propietarios de pequeñas empresas que desean controlar su patrimonio neto, así como para asesores financieros que preparan estados para sus clientes. En el encabezado se introducen el mes del informe y el nombre del titular del balance. La sección de activos (Assets) se divide en activos líquidos, inversiones y bienes, con tres líneas en cada categoría para partidas como el efectivo disponible, una cuenta de ahorro, acciones y participaciones, criptomonedas, un vehículo personal y joyas. La sección de pasivos (Liabilities) se divide en pasivos a corto plazo y pasivos a largo plazo, e incluye partidas como la deuda de tarjetas de crédito, las facturas domésticas pendientes de pago, un préstamo para el automóvil y un préstamo personal. Cada categoría incluye una línea adicional en la que se puede introducir otra partida. Para cada partida se introducen dos importes: el valor al inicio del mes y el valor al final del mes. En el resumen del patrimonio neto, el total de activos y el total de pasivos se calculan automáticamente mediante fórmulas para ambas columnas. El patrimonio neto se calcula como el total de activos menos el total de pasivos, de modo que las cifras del inicio y del final del mes pueden compararse de un vistazo para ver cómo ha cambiado la situación financiera. Todos los importes tienen formato de dólares estadounidenses y la hoja está configurada para imprimirse en una sola página A4.
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